09/02 2022

掌握雲端金融服務 博弘帶您運用AWS成為未來金融市場的領頭羊!

Nextlink 雲端 金融服務

隨著雲端應用的普及,加上金融機構使用雲端的法規和限制逐漸放寬,現在已有不少金融服務的應用設置於AWS 雲端上,像是利用虛擬實境(Virtual Reality)進行交易,以及以人工智慧為基礎的消費爭議處理,甚至還有運用演算法進行詐騙偵測等。除了上雲之外,金融產業的大數據應用更趨重要,像是利用 AWS Data Lakes 資料湖的服務,輕鬆匯集資料來源,強化金融業大數據分析的能力,快速掌握客戶需求與提供相對應的服務。

今天的產業數據應用,博弘雲端特別帶您一探金融產業的上雲策略及資安保護,以及如何應用雲端服務將金融數據資料轉換為企業最重要洞察分析的利器,助您成為未來金融市場的領頭羊!

金融業上雲 須先解決安全性疑慮

過去許多國家限縮金融機構使用雲端服務的原因,不外乎是擔心客戶資料外洩而造成詐騙猖獗,亦或是重要金融數據資料遺失導致鉅額財物損失。因此比起其他產業,金融機構若想上雲,就需要更嚴謹的規範。AWS雲端服務也因應不同國家的金融法規,推出AWS Compliance Center。透過合規中心的資料,讓金融產業了解如何在符合現行法規下安全地使用雲端服務。

以台灣為例,從2019年年底開始,金管會開放台灣金融機構使用雲端。若金融業想要上雲,得先符合兩項規範。首先是了解AWS Shared Responsibility Model 共同責任模型,規劃出金融服務機構在使用雲端專案時的責任歸屬;同時企業也可使用AWS Artifact服務,獲取相關的法規報告,檢視專案使用雲端的合法性與合規性。再來是重要資料隱私與保護,如何在符合台灣個資法的規範下,使用AWS雲端服務處理個人資料。有了這兩項合規基礎架構,幫助台灣金融服務機構解決上雲前的資安疑慮。

助金融業挖掘新商機  用雲端找尋更多商業價值

在解決完金融業採用雲端服務的安全疑慮後,金融服務機構該如何利用AWS雲端服務挖掘出更多新商機? 從一般消費金融市場來看,傳統的銀行協助大批民眾處理金融交易,滿足顧客需求和期待,並提供即時且順暢的金融服務,由此不難看出「顧客至上」的理念深耕於金融機構的服務中。然而金融機構若想要提供更即時,更數位化的服務,並且提升自身的商業價值,採用雲端服務是勢在必行。

AWS數位轉型方案,利用Amazon Lambda,結合所有AWS雲端服務並自動啟用特定功能,簡化繁雜的金融服務手續;Amazon API Gateway讓金融服務開發人員可以輕鬆建立與維護API,以便進行流量管控,同時讓金融服務使用者更輕鬆的存取資料,再搭配Amazon Dynamo DB NoSQL資料庫服務,提供金融機構執行高效能的應用程式之外,也保護資料庫的安全。如此一來,傳統銀行的數位轉型之路就相對容易,提供更多客製化的金融商品給顧客,並利用雲端即時蒐集相關客戶數據進行優化,達到金融服務即時創新的可能性,找出更多商業價值。

4大指標 打造現代化數據資料架構

金融機構在上雲過後,除了能夠立即體會雲端服務帶來的即時性與創新的可能之外,後續數據的應用更能助金融機構一臂之力,成為未來雲端金融服務市場的領頭羊。倘若金融機構想要打造現代化的數據資料架構,AWS提供4大指標,幫助金融業精準利用完善的數據資料,洞察更多商業機會:

建立「目標導向」的資料庫

目標導向的資料庫,幫助金融業挑選合適的雲端資料庫服務,進行以數據為重的數位轉型,協助企業進行特定的商業需求。合適的目標導向資料庫取決於以下三大要素 – 「應用程式工作負載量」、「資料庫規模需求」,和「數據資料類型」。唯有了解企業所蒐集到數據資料的類型,以及該如何利用,才能建立適合企業的資料庫,更快速的展現企業創新,以及符合不斷變化的客戶需求。

打造雲端資料倉儲 (Data Warehouse)

過去地端的資料倉儲管理系統已經無法負荷逐漸增加的數據資料容量及複雜性,因此建立雲端資料倉儲可以幫助企業善用蒐集來的數據資料。AWS Redshift即為雲端資料倉儲服務,可以執行Petabytes等級的數據資料運算,讓後續金融業能夠運用資料湖順利地進行機器學習。除此之外,雲端資料倉儲讓IT部門人員節省繁瑣的數據管理工作,有效專注在提供高價值的數據分析報告。

搬遷至雲端儲存空間

過往在地端儲存的數據資料,由於資料蒐集不完全或散落於各個空間,可能會造成數據孤島,對企業來說就更難取得有意義的數據洞察報告。因此搬遷至雲端儲存空間將會是讓數據有效利用的首要步驟。幫助企業省去維護地端環境的成本,雲端儲存空間的使用相對彈性,讓企業能保有敏捷度,挖掘數據背後的商機。

建立完善的數據分析系統

萬事俱備後,即可在AWS上部署相關的數據分析服務。結合Amazon S3雲端儲存、AWS Lake Formation建置安全的資料湖、及Amazon EMR大數據處理等服務,解決企業數據資料孤島的問題,並且合併不同類型的數據分析服務,幫助金融業者取得更完整的分析報告,精準判斷金融市場未來趨勢。

金融產業的上雲之路才剛開始起步,倘若金融業能先進行數位轉型,並解決數據孤島的問題,在未來的金融市場將能先馳得點!

博弘雲端提供一站式數據應用專業服務,協助客戶解決數據孤島、完善企業資料治理,打造數據驅動化的企業。資料平台解決方案涵蓋資料收集、儲存、轉換處理到分析應用、AI與機器學習,幫助企業專注於核心業務與資料價值;博弘雲端更榮獲AWS 資料和分析能力認證的殊榮,我們擁有最堅強與完整的數據分析與架構師團隊,幫助金融服務機構上雲搶得商業先機,同時用最嚴謹的方式維護金融業者的資料安全。

趕緊聯繫博弘雲端,讓您用AWS雲端服務成為未來金融市場的領頭羊!